日経225先物で賢く資産運用

2009-02-10

今週は64万円の収益で取引は控えめにします

今週は昨日だけで64万円の利益が出たのでメカトレによる取引は控えめにします。
ただ、メカトレによる分散トレードではないスタンダード会員の方には情報を提供しています。

私は年平均リターンとして15-36%程度で十分資産形成ができると思っています。前にも言いましたように、60歳前後で1億円の資産を築いてもらうためには15-36%で対応可能です。

CASE1　年平均リターン15%（スタンダード会員：10万円）
投資元本100万円　投資期間33年　目標資産　1億0070万円

CASE2　年平均リターン36%（ミリオネア会員：30万円）
投資元本500万円　投資期間10年　目標資産　1億0823万円

CASE1,2とも複利運用しており、単利運用と比べてCASE1（約1/17）、CASE2（約1/10）に資産形成期間を短縮することできます。

もっと資産運用の仕方を学び、この不況時こそ前に向いて突き進みましょう。
ただし、ネット上の情報商材には十分気をつけてください。以前、私はいくつかの情報商材を購入し試しましたが、ほぼ役に立ちません。FP目線での資産運用計画がまったくありませんでした。

資産運用では「欲張らず」が肝心です。1年で数倍とかはあり得ません。私のメカトレでは昨年（9/16-12/12）に特殊要因で約4倍になりました。しかし、これは稀なケースでほんと100年に1度と言ってもいいくらいです。

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2009-02-10

日経225先物　0

NYダウ	8270	前日比	-9	-0.12%
NASDAQ	1591	前日比	-0	-0.01%
外資系動向	売り	2050	買い	2640	+590
日経225先物	7950	前日比	+40	H8140	L7900
Mech-T	損益	0
週間収支	+640

【今日の一言】　※本日は昨日の64万円の収益により取引はしていません。

今日の日経平均は7945.94円（前日比▲0.29%減）、日経225先物は7950円（前日比+0.5%増）となり、日経平均2日続落しました。

寄り付きは大幅上昇して始まったが、バッドバンク構想取り下げの報道から売り圧力が強まり、前場は8000円割れで終えました。後場からは方向感に乏しい展開となり、連日8000円割れとなりました。

期近（3月限）と期先（6月限）とのスプレッドは▲50円で上昇転換ではありません。

明日、8200円を超えてくると、8350円をターゲットに上値を追う展開が想定されます。逆に、7800円をあっさり割ってくると、7500円をターゲットに下値を探る展開が想定されます。

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2009-02-10

1月消費動向調査　前月比　+0.2

1月消費動向調査=内閣府/14：00

消費者態度指数（一般世帯）

26.4

　前月比

+0.2

※全国6720世帯に、「暮らし向き」「収入の増え方」「雇用環境」「耐久消費財の買い時判断」について今後半年間の見通しを5段階で評価してもらい、結果を指数化。50を上回れば、消費者マインドは上向きとされる。

【概況】
4ヶ月ぶりに上昇したものの、依然過去最低水準。「暮らし向き」「耐久消費財の買い時判断」は上昇、「収入の増え方」は4ヶ月連続で過去最低を更新、「雇用環境」は2ヶ月連続で過去最低を更新。

http://www.esri.cao.go.jp/jp/stat/shouhi/2009/0901shouhi.html

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2009-02-10

財務諸表を読み解くのに会計知識は不要です！

すでに決算のピークは過ぎましたが、財務諸表を読み解き投資の判断をされる方は多いかと思います。

ただ、財務諸表を初めて見る方もいるかと思います。そういった方にとってはおそらくこう思うのではないでしょうか。「財務諸表なんて会計の知識がないと数字の羅列で何がなんだかわからん！」。

心配は要りません。会計知識がなくとも財務諸表を読み解くことはできます。私も営業マン時代に中小企業診断士の勉強で財務諸表についてさらっと学びました。そこで感じたのは営業マンにとって必要なのは簿記や会計の知識ではなく、実践にすぐに役立つことだということでした。

分厚い会計本なんか読まなくても、これさえ覚えておけば読み解くことができるポイントがあります。

皆さんも財務諸表にはPL、BS、CFの3つあることはご存知だと思います。チョー簡単に言うと以下のとおりです。
①PL（損益計算書）：結果
②BS（貸借対照表）：状態
③CF（キャッシュフロー計算書）：流れ
「簡単過ぎるやろっ！」と言う声はひとまず置いておきましょう。

①PL（損益計算書）のポイント
・売上総利益（ビジネスモデルに優位性はあるか）
・営業利益（本業で儲けているか）
・経常利益（総合力はあるか）※長年重要視されてきた

②BS（貸借対照表）のポイント
・資産の部（流動資産の割合が60%以上あるか）
・負債・純資産の部（純資産の部が60%以上あるか）
・全体（純資産が固定資産を上回っているか）

③CF（キャッシュフロー計算書）
・営業CF（毎年増えているか：+表示）
・投資CF（営業CF範囲内で投資が行われているか：-表示）
・財務CF（毎年借入金の返済が行われているか：-表示）

全てが上記のようになっているとは限りませんが、基本を理解しておけば後は少し視点を変えるだけです。

その他にも会計発生高、繰延税金資産、特別損益、実効税率やROE、ROAなどがあります。これらは上記の内容を確認した後、投資判断をする際の補填材料となります。

まずは企業の財務諸表を読むことから始めましょう。その際は前期比や同業他社比を必ず行ってください。比較することは読み解く上で不可欠です。比較する際は額よりも率で行ってください。

今や優良企業でも繰延税金資産の評価減（見通しの悪化を先行している）、多額の特別損失（リストラを実行する）を計上しています。

こういう時こそ、将来への投資としてゆっくり時間をかけて財務諸表を読み解く勉強をすることをお勧めします。

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2009-02-10

景気ウォッチャー調査から読み取る

1月の景気ウォッチャー調査が発表されました。
現状判断DI　17.1（前月比+1.2）　10ヶ月ぶりの上昇
先行き判断DI　22.1（同+4.5）　4ヶ月ぶりの上昇
基調判断は「景気の現状は極めて厳しい。」に下方修正。

景気ウォッチャー調査では上昇したが、日経平均株価は約10%下落しました。

本来は景気ウォッチャー調査と日経平均株価には相関関係があります。
しかし、今回のように逆相関になったのは2002年末から2003年4月のバブル後安値をつけた時です。

今回も当時と似たような関係であり、ここから推測できるのは今年の5月頃に日経平均株価は底をつくことになるということです。

私は振り返ることが嫌いなので、このデータは頭の隅っこにでも置いておくことにしておきます。

成功する人は過去を振り返ることなく、前へ突き進むことだと教えられたことがあります。

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【注意】

当ブログは情報提供のみを目的として作成したものであり、取引の勧誘を目的としたものではありません。ここに記載されているデータ、は信頼できる各種情報源から入手したものですが、その正確性や完全性を保証するものではありません。また、本ブログに記載された見解や予測等は資料作成時点における個人的意見であり、保証するものではありません。投稿内容を参考にして行った投資判断に起因するいかなる損害に対しても一切責任を負いません。投資に関する最終決定はお客様ご自身の判断でなさるようお願い申し上げます。

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現在の資産（08年3月から）: 117,580,000円

プロフィール

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Author:manmonomoney
日本FP協会会員
FPが資産運用で元手500万円を1年7ヶ月で1億円にした運用モデル公開！
投資では月平均100万円稼ぐ！
保有運用モデルは15種類以上
■運用モデルをリアルタイムに公開。
©日経225先物取引向け：
コンバージェンストレード（CT）　
平日8：30
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©日経225先物取引向け：アフターヌーントレード（AT）　平日12：00
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■資産運用向け運用モデル
©日経225先物取引向け：マスタートレード「魔法のつえ」　32個のシステム・トレードから新たなメカニカル・トレードを開発

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